Gulf Insurance Group (GIG)
Les arrivées de Bahrain Kuwait Insurance (BKIC) en 1975 et de Warba en 1976 n’ont pas significativement bouleversées le paysage assurantiel de l’Emirat.
Le marché local explose dans les années 2010 avec l’entrée en lice d’une trentaine de nouvelles compagnies. Face à la concurrence acharnée qui s’est installée dans un marché devenu morose, certains assureurs traditionnels dont Gulf Insurance se sont lancés dans une croissance externe.
Déjà présent au Moyen Orient, à travers sept filiales d’assurance et de réassurance, le groupe a acquis, courant 2015, 49% de la société non vie, l’Algérienne des Assurances (2A). A travers cette acquisition, GIG s’ouvre à l’Afrique qui lui offre de nouvelles perspectives de croissance.
A fin 2015, la société qui a changé de nom en 2012 pour devenir Gulf Insurance Group (GIG) comptabilise un chiffre d'affaires de 613 millions USD. Les fonds propres s'élèvent à 366 millions USD. Le résultat net progresse de 12% pour s’établir à 53 millions USD. Le ratio sinistres à primes non vie est stable depuis 2011; il s’améliore de 3,9 points en passant de 74,9% en 2014 à 71% en 2015. Même constat pour le ratio combiné qui gagne 1,6 point à 89,1%.
Grâce à ces excellents indicateurs techniques, GIG s’est vue attribuer en 2015, les notes A- avec perspective positive par AM Best et A- avec perspective stable par S&P.
Farqad Abdullah Al-Sane | Khaled Saoud Al Hassan |
Président du conseil d’administration | CEO du groupe |
Gulf Insurance Group en 2015
Capital social | 61 718 985 USD |
Chiffre d’affaires | 613 484 790 USD |
Des actifs | 1 215 723 339 USD |
Fonds propres | 366 309 431 USD |
Résultat net | 53 006 655 USD |
Ratio sinistres à primes net non vie(1) | 71% |
Ratio frais de gestion net non vie(1) | 18,1% |
Ratio combiné net non vie(1) | 89,1% |
Nombre de succursales au Koweit | 1 13 |
Nombre de filiales dans la zone MENA | 8 |
Conseil d’administration et direction
Président du conseil d’administration | Farqad Abdullah Al-Sane |
CEO du groupe | Khaled Saoud Al Hassan |
Directeur général | Tareq Abdulwahab Al Sahhaf |
Directeur général adjoint, non vie | Anwar Salim Al Rafidi |
Directeur général adjoint, finance | Raafat Attia Al Salamony |
Directeur général adjoint, IT | Thamer Ibrahim Arab |
Responsable de la réassurance | Sridharan Sundaresan |
Directeur général adjoint, production réseau local et takaful | Ibrahim Zeinhom Mohammed Shaarawi |
Principaux actionnaires
Kuwait Projects Company (KIPCO) | 44,04% |
Fairfax Financial Holding Limited | 41,42% |
Bons du trésor public | 4,25% |
Autres | 10,29% |
Ziliano Investment | 10% |
Gulf Insurance Group: principaux indicateurs techniques: 2011-2015
en USD2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | |
---|---|---|---|---|---|
Primes émises brutes(1) | 481 451 733 | 516 428 197 | 557 433 126 | 593 775 606 | 613 484 790 |
Primes émises nettes(1) | 241 714 719 | 261 815 951 | 295 744 953 | 311 032 101 | 324 264 823 |
Primes acquises nettes(1) | 230 250 932 | 244 952 310 | 273 913 644 | 307 379 455 | 328 475 764 |
Primes acquises nettes non vie(1) | 195 645 054 | 202 717 894 | 228 739 638 | 252 760 718 | 274 209 625 |
Charge de sinistres nette(1) | 155 283 143 | 182 989 787 | 208 608 033 | 234 217 962 | 238 478 668 |
Charge de sinistres nette non vie(1) | 127 122 599 | 143 049 808 | 166 891 578 | 189 279 716 | 194 860 946 |
Frais de gestion | 48 112 107 | 54 663 802 | 52 584 798 | 53 243 516 | 61 982 381 |
Frais de gestion non vie(2) | 44 599 286 | 50 560 542 | 48 587 213 | 49 205 647 | 58 632 325 |
Ratio sinistres à primes net non vie(1) | 65% | 70,6% | 73% | 74,9% | 71% |
Ratio frais de gestion non vie (1)(3) | 18,4% | 19,3% | 16,4% | 15,8% | 18,1% |
Ratio combiné net non vie (1) | 83,4% | 89,9% | 89,4% | 90,7% | 89,1% |
Résultat net de souscription | 35 414 834 | 30 965 474 | 30 139 736 | 29 226 716 | 40 628 898 |
Résultat net après impôts | 32 545 569 | 39 524 269 | 42 748 443 | 47 396 510 | 53 006 655 |
(1) de réassurance
(2) comprend la maladie (3) ratio frais de gestion = frais de gestion / primes émises nettes de réassurance
GIG: évolution des primes, sinistres et résultats: 2011-2015
en milliers USDGIG: Evolution des ratios nets non vie(1): 2011-2015
(1) comprend la maladieGIG: Répartition du chiffre d’affaires par branche: 2011 - 2015
en USD2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | Parts 2015 | |
---|---|---|---|---|---|---|
Automobile | 102 795 788 | 113 549 990 | 122 490 521 | 129 534 171 | 140 652 790 | 23% |
Dommages aux biens | 72 650 517 | 78 367 820 | 80 936 763 | 82 809 282 | 81 765 582 | 13,3% |
Transport | 34 322 788 | 30 724 470 | 27 554 387 | 29 042 135 | 28 997 456 | 4,7% |
Engineering | 40 958 841 | 30 306 693 | 35 143 669 | 40 550 175 | 45 597 716 | 7,4% |
Accident | 32 360 846 | 35 663 329 | 37 524 666 | 41 166 195 | 42 270 049 | 6,9% |
Maladie | 152 472 218 | 170 806 927 | 191 158 442 | 205 969 707 | 208 909 500 | 34,1% |
Total non vie | 435 560 998 | 459 419 229 | 494 808 448 | 529 071 665 | 548 193 093 | 89,4% |
Vie | 45 890 735 | 57 008 968 | 62 624 678 | 64 703 941 | 65 291 697 | 10,6% |
Total général | 481 451 733 | 516 428 197 | 557 433 126 | 593 775 606 | 613 484 790 | 100% |
Gulf Insurance Company: répartition du chiffre d’affaires 2015 par branche
GIG: Résultat net de souscription par branche: 2011-2015
en USD2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | |
---|---|---|---|---|---|
Automobile | 4 439 877 | 6 753 716 | 3 967 091 | 583 869 | 6 285 447 |
Dommages aux biens | 2 983 338 | 1 698 797 | 1 613 916 | 1 677 493 | 3 023 254 |
Transport | 4 868 336 | 5 455 605 | 7 034 300 | 6 895 741 | 6 009 323 |
Engineering | 2 563 917 | 2 356 669 | 1 667 374 | 2 101 636 | 2 442 580 |
Accident | 7 090 859 | 7 515 788 | 8 349 530 | 8 581 747 | 9 700 003 |
Maladie | 12 884 535 | 4 059 192 | 8 371 126 | 8 179 897 | 10 433 745 |
Total non vie | 34 830 862 | 27 839 767 | 31 003 337 | 28 020 383 | 37 894 352 |
Vie | 583 972 | 3 125 707 | - 863 601 | 1 206 333 | 2 734 546 |
Total général | 35 414 834 | 30 965 474 | 30 139 736 | 29 226 716 | 40 628 898 |
Gulf Insurance Group: Evolution du résultat net de souscription par branche
GIG: Charges de sinistres nettes par branche non vie: 2011-2015
en USD2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | Parts 2015 | |
---|---|---|---|---|---|---|
Automobile | 66 848 616 | 65 738 437 | 73 178 742 | 87 931 957 | 97 333 318 | 50% |
Dommages aux biens | 3 925 768 | 4 817 566 | 6 110 820 | 5 904 235 | 4 585 184 | 2,3% |
Transport | 1 813 988 | 512 071 | 745 594 | 1 106 306 | 1 433 891 | 0,7% |
Engineering | 1 501 271 | 1 693 774 | 3 752 942 | 2 763 407 | 3 537 306 | 1,8% |
Accident | 4 595 556 | 4 028 407 | 4 428 190 | 5 653 556 | 3 629 908 | 1,9% |
Maladie | 48 437 400 | 66 259 553 | 78 675 290 | 85 920 255 | 84 341 339 | 43,3% |
Total non vie | 127 122 599 | 143 049 808 | 166 891 578 | 189 279 716 | 194 860 946 | 100% |
GIG: Primes acquises nettes par branche non vie: 2011 - 2015
en USD2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | Parts 2015 | |
---|---|---|---|---|---|---|
Automobile | 93 656 808 | 98 863 303 | 104 568 983 | 115 755 986 | 133 909 478 | 48,8% |
Dommages aux biens | 7 922 827 | 8 122 349 | 7 556 640 | 8 513 696 | 9 499 138 | 3,5% |
Transport | 6 122 926 | 6 033 030 | 6 234 538 | 6 117 342 | 6 430 096 | 2,3% |
Engineering | 4 566 293 | 3 901 811 | 4 587 561 | 4 731 770 | 6 465 173 | 2,4% |
Accident | 15 064 977 | 15 642 279 | 16 461 842 | 17 282 159 | 15 035 120 | 5,5% |
Maladie | 68 311 223 | 70 155 122 | 89 330 074 | 100 359 765 | 102 870 620 | 37,5% |
Total non vie | 195 645 054 | 202 717 894 | 228 739 638 | 252 760 718 | 274 209 625 | 100% |
GIG: Ratios sinistres à primes nets par branche non vie: 2011-2015
2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | |
---|---|---|---|---|---|
Automobile | 71,4% | 66,5% | 70% | 76% | 72,7% |
Dommages aux biens | 49,6% | 59,3% | 80,9% | 69,3% | 48,3% |
Transport | 29,6% | 8,5% | 12% | 18,1% | 22,3% |
Engineering | 32,9% | 43,4% | 81,8% | 58,4% | 54,7% |
Accident | 30,5% | 25,8% | 26,9% | 32,7% | 24,1% |
Maladie | 70,9% | 94,4% | 88,1% | 85,6% | 82% |
Total non vie | 65% | 70,6% | 73% | 74,9% | 71,1% |
Taux de participation de GIG dans ses filiales au 31/12/2015
Pays | Branches | Part de GIG dans le capital | |
---|---|---|---|
Fajr Al Gulf Insurance & Reinsurance | Liban | Vie et non vie | 92,69% |
Arab Misr Insurance | Egypte | Non vie | 94,85% |
Syrian Kuwait Insurance | Syrie | Vie et non vie | 54,35% |
Bahrain Kuwaiti Insurance | Bahreïn | Non vie | 56,12% |
Arab Orient Insurance | Jordanie | Non vie | 90,37% |
Egypt Life Takaful Ins | Egypte | Vie | 59,5% |
Dar Al-Salam Insurance | Irak | Vie et non vie | 51% |
L’Algérienne des Assurances (2A) | Algérie | Non vie | 49% |
Gulf Insurance & Reinsurance (1) | Koweït | Vie et non vie | 99,8% |
Taux de change KWD/USD au 31/12 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 |
3.59635 | 3.5524 | 3.54962 | 3.42032 | 3.29979 |
Gulf Insurance Group (GIG)
Siège social | Ahmed Al-Jaber Street, Al-Sharq, P.O.Box 1040, Safat 13011, Koweït |
Tél | +965 1802 080 ; 22 961 999 |
Fax | +965 22 961 998 |
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