Les premières polices d’assurance vie sont émises en 1938. En 1952, la société débute son expansion internationale en s’installant à Maurice. La Tanzanie sera le deuxième pays étranger où le nouvel assureur s’installe. Ce n’est qu’en 1968 que Jubilee déménage à Nairobi où elle inaugure son siège social.
Commence alors la construction d’un véritable groupe avec la création de Jubilee Insurance Holdings (JIH) toujours basée à Nairobi. Cette dernière structure regroupe dorénavant l’ensemble des participations de Jubilee en Afrique et dans laquelle le Kenya totalise, à lui seul, près de 63% des primes.
De nos jours, Jubilee Insurance Holdings est l’un des plus importants groupes de services financiers présents en Afrique de l’Est, dans l’Océan indien et dans le sous-continent indien.
A fin 2015, le chiffre d’affaires de JIH est de 300 millions USD avec des actifs de près de 820 millions USD et des fonds propres de 203 millions USD. Jubilee Insurance Kenya, fleuron du groupe est de loin le premier assureur non vie du marché Kenyan.
Nizar N Juma | Dietmar Raich |
Président du conseil d’administration | CEO du groupe |
Jubilee Holdings en 2015
Capital social | 3 277 100 USD |
Chiffre d’affaires | 300 032 000 USD |
Des actifs | 819 496 443 USD |
Fonds propres | 202 752 247 USD |
Résultat net | 31 048 633 |
Ratio sinistres à primes brut non vie | 58,6% |
Ratio frais de gestion brut non vie | 24,3% |
Ratio combiné brut non vie | 82,9% |
Réseau en Afrique |
|
Nombre d'employés | 878 |
Actionnariat
Aga Khan Fund for Economic Development | 37,98% |
Pyrus Investments Limited | 9,82% |
Freight Forwarders Kenya Limited | 1,95% |
United Housing Estates Limited | 1,81% |
Adam’s Brown and Company Limited | 1,79% |
Autres actionnaires | 46,65% |
Direction
Président du conseil d'administration | Nizar N Juma |
CEO du groupe | Dietmar Raich |
Directeur financier (CFO) | Sherali Rawji |
Directeur sinistres | Mbugua Gathige |
Directeur stratégie | Julius Orayo |
Directrice ressources humaines | Emily Kamunde-Osoro |
Directeur informatique | Sachin Samant |
Directeur audit interne | Christopher Ngala |
Directeur conformité | Nicholas Muchangi |
Responsable régional,vie | Azim Dawood |
Jubilee Holdings: principaux indicateurs techniques (2011-2015)
en milliers USD
2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | |
---|---|---|---|---|---|
Primes émises brutes | 191 157 | 236 532 | 275 185 | 340 831 | 300 032 |
Primes émises nettes de réassurance | 134 744 | 166 142 | 189 239 | 245 928 | 218 918 |
Primes émises brutes non vie | 134 634 | 168 636 | 190 350 | 210 675 | 204 431 |
Primes acquises brutes | 144 224 | 179 866 | 212 533 | 278 302 | 229 102 |
Primes acquises brutes non vie | 121 825 | 153 529 | 179 649 | 205 980 | 192 739 |
Charge de sinistres brute | 123 778 | 155 662 | 222 267 | 233 015 | 159 590 |
Charge de sinistres brute non vie | 90 833 | 112 856 | 157 018 | 129 720 | 113 005 |
Frais de gestion(1) | 40 482 | 49 345 | 56 738 | 67 245 | 69 682 |
Frais de gestion non vie | 28 609 | 35 787 | 40 447 | 47 239 | 49 627 |
Ratio sinistres à primes brut non vie | 74,6% | 73,5% | 87,4% | 63% | 58,6% |
Ratio frais de gestion brut non vie (2) | 21,2% | 21,2% | 21,2% | 22,4% | 24,3% |
Ratio combiné brut non vie | 95,8% | 94,7% | 108,6% | 85,4% | 82,9% |
Résultat technique | 12 798 | 18 058 | 26 183 | 28 271 | 31 117 |
Résultat net | 22 848 | 26 683 | 29 408 | 34 854 | 31 049 |
(1)comprend les frais de gestion et commissions
(2)ratio frais de gestion = frais de gestion / primes émises brutes
Jubilee Holdings: évolution des primes, sinistres et résultats (2011-2015)
en milliers USD
Evolution des ratios techniques bruts (2011-2015) de Jubilee Insurance Holdings
Répartition du chiffre d’affaires de Jubilee Insurance Holdings par branche (2011-2015)
en milliers USD
2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | % 2015 | |
---|---|---|---|---|---|---|
Maladie | 45 639 | 58 891 | 74 260 | 85 573 | 99 778 | 33,2% |
Non vie (1) | 88 995 | 109 745 | 116 090 | 125 102 | 104 653 | 34,9% |
Vie et retraite | 56 523 | 67 896 | 84 835 | 130 156 | 95 601 | 31,9% |
Total | 191 157 | 236 532 | 275 185 | 340 831 | 300 032 | 100% |
Jubilee Insurance Holdings: Répartition du chiffre d’affaires 2015 par branche
(1) comprend les assurances automobile, incendie, accident et autresJubilee Holdings: Primes acquises brutes par branche vie et non vie (2011-2015)
en milliers USD
2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | % 2015 | |
---|---|---|---|---|---|---|
Automobile | 28 152 | 36 415 | 44 957 | 49 906 | 44 132 | 19,2% |
Incendie | 13 885 | 21 549 | 25 413 | 29 658 | 24 421 | 10,7% |
Accident | 29 756 | 28 310 | 29 657 | 34 211 | 31 409 | 13,7% |
Maladie | 40 614 | 54 099 | 69 767 | 83 565 | 87 704 | 38,3% |
Autres | 9 418 | 13 156 | 9 855 | 8 640 | 5 073 | 2,2% |
Total non vie | 121 825 | 153 529 | 179 649 | 205 980 | 192 739 | 84,1% |
Vie individuelle | 11 880 | 14 323 | 17 288 | 22 650 | 22 869 | 10% |
Vie groupe | 8 086 | 9 102 | 10 710 | 12 851 | 10 797 | 4,7% |
Retraite | 2 433 | 2 912 | 4 887 | 36 821 | 2 697 | 1,2% |
Total vie | 22 399 | 26 337 | 32 884 | 72 322 | 36 363 | 15,9% |
Total général | 144 224 | 179 866 | 212 533 | 278 302 | 229 102 | 100% |
Jubilee Insurance Holdings: Répartition des primes acquises 2015 par branche
(1) comprend vie individuelle, vie groupe et retraitePrincipaux indicateurs financiers des filiales de Jubilee Holdings par pays en 2015
en milliers USD
Kenya | Ouganda | Tanzanie | Maurice | Burundi | Total | |
---|---|---|---|---|---|---|
Primes acquises brutes | 143 422 | 32 116 | 39 023 | 10 581 | 3 960 | 229 102 |
% dans le groupe | 63% | 14% | 16% | 5% | 2% | 100% |
Sinistres payés bruts | 113 509 | 16 056 | 23 839 | 7 347 | 1 954 | 162 705 |
% dans le groupe | 69,8% | 9,9% | 14,7% | 4,5% | 1,1% | 100% |
Résultat technique | 10 953 | 16 362 | 3 119 | 274 | 409 | 31 117 |
% dans le groupe | 35% | 53% | 10% | 1% | 1% | 100% |
Résultat net | 8 194 | 20 541 | 1 849 | 274 | 191 | 31 049 |
% dans le groupe | 26% | 66% | 6% | 1% | 1% | 100% |
Participation de Jubilee Insurance Holdings dans les filiales assurance au 31/12/2015
Pays | Branches | Part de Jubilee dans le capital | |
---|---|---|---|
Jubilee Insurance Company of Kenya Limited | Kenya | Non vie | 100% |
Jubilee Insurance Company of Tanzania Limited | Tanzanie | Non vie | 51% |
Jubilee Life Insurance Corporation of Tanzania Limited | Tanzanie | Vie | 51% |
Jubilee Insurance Company of Uganda Limited | Ouganda | Non vie | 65% |
Jubilee Life Insurance Company of Uganda Limited | Ouganda | Vie | 65% |
Jubilee Insurance (Mauritius) Limited | Maurice | Non vie | 80% |
Jubilee Insurance Burundi Limited | Burundi | Non vie | 70% |
Source: Chiffres extraits des différents bilans de la société «Jubilee Holdings»
Taux de change KES/USD au 31/12 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 |
0,01196 | 0,01168 | 0,01175 | 0,01123 | 0,009948 |
Jubilee Insurance Holdings
Siège social | Jubilee Insurance House, Wabera St. P.O. Box 30376 00100 GPO, Nairobi, Kenya |
Tél | +254 (0)20 328 1000 |
Fax | +254 (0) 20 328 1150 |
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