Structure du groupe Ping An

Ces filiales disposent elles-mêmes d’un large réseau de sociétés, canaux de distribution, bureaux, ... Parmi les filiales de première ligne, on trouve :

• Ping An Life
• Ping An Property & Casualty
• Ping An Annuity
• Ping An Health
• Ping An Bank
• Ping An Trust
• Ping An Securities
• Ping An Asset Management
• Ping An Technology

Le groupe opère selon un modèle de plate-forme intégrée favorisant le partage et la gestion centralisée de l'information et de la technologie.

Cette stratégie d’intégration s’effectue en quatre temps :

• De 2000 à 2003, unification des services de souscription et de règlement des sinistres au niveau des provinces et consolidation de la base de données,
• De 2004 à 2006, réunion de l’ensemble des entreprises d'assurance au sein d’un même groupe. Ping An crée ainsi en 2006 le centre national des opérations intégrées à Zhangjiang (Shanghai). Cette dernière structure favorise le développement d'une plate-forme centralisée à laquelle se rattachent les opérations de back-office assurance, courtage, fiducie et banque,
• De 2007 à 2009, rassemblement des activités non-assurance dans une seule et même structure que le groupe rattache à la plate-forme intégrée,
• La quatrième intégration, amorcée en 2010, englobe un vaste éventail de services périphériques à l’activité principale comme le traitement des données clients et réseaux, l’élaboration des process, les recherches concernant les indemnisations, …

Ce modèle de gestion intégrée a permis au holding de :

• simplifier les procédures de back-office,
• alléger les coûts de gestion,
• optimiser les ventes directes et croisées,
• établir un guichet unique,
• simplifier l’accès aux données,
• perfectionner la gestion des risques,
• tirer profit des nouvelles technologies comme le Web 2. 0, la numérisation et l'intelligence artificielle,
• distribuer d’importants dividendes aux actionnaires,
• réaliser une croissance remarquable du chiffre d'affaires,
• faire bénéficier ses clients de services performants.

Les principales activités du groupe Ping An

On peut schématiquement regrouper les activités de Ping An autour de deux pôles :

Un premier pôle qui intègre les activités finance et technologie et qui se subdivise en toute logique en trois catégories :

• Assurance,
• Banque,
• Gestion d’actifs.

Un second pôle dénommé finance et écosystème qui englobe une activité principale, la santé, et d’autres domaines d’activités :

• Santé,
• Ecosystème de services financiers,
• Services automobile,
• Ville intelligente.

Groupe Ping An : le pôle finance et technologie

Au 31 décembre 2022, le groupe Ping An compte 114 filiales opérant dans le secteur financier. Ces dernières offrent une large gamme de produits et services qu’elles distribuent par l'intermédiaire de multiples canaux.

Les activités financières de Ping An regroupent trois principaux domaines : assurance, banque et gestion d’actifs.

Toutes ces activités financières sont supportées par un nombre élevé de start-up, fintech et autres services technologiques.

Groupe Ping An : l’activité assurance

Ping An dispose de quatre structures assurance créées entre 1988 et 2014.

⁽¹⁾ Participations directes détenues par le groupe.

Ping An Life est la deuxième compagnie d’assurance vie du pays après China Life.
Au 31/12/2022, la société compte 35 succursales dont sept centres de télémarketing et plus de 3 250 points de vente.
Avec un réseau qui couvre tout le territoire, Ping An Life offre une gamme complète de produits et de services vie.

Ping An P&C est la deuxième compagnie d’assurance dommages en Chine après PICC Property and Casualty.
La société distribue plus de 1 000 produits d'assurance couvrant les risques de 70 millions d’assurés (particuliers et entreprises). La société dispose d'un réseau de 43 succursales et de plus de 2 800 points de vente à travers la Chine.

Ping An Annuity est la première société de retraite en Chine. Il s’agit d’une structure professionnelle de gestion d’actifs, de fonds de pension, de services de soins et de santé. Avec des actifs sous gestion de 1300 milliards CNY (204 milliards USD), Ping An Annuity dispose d’un portefeuille composé de 490 000 entreprises et de 233 millions de particuliers.

Ping An Health Insurance est une des toutes premières sociétés d'assurance maladie agréées en Chine. Son réseau couvre plus de 200 régions et/ou pays, offrant diverses solutions d'assurance et de soins médicaux.

Groupe Ping An : l’activité banque et gestion d’actifs

Comme pour l’assurance, le créneau banque et gestion d’actifs regroupe plusieurs entités créées pour les plus importantes entre 1991 et 2012. Six d’entre elles concentrent la quasi-majorité du chiffre d’affaires banque et gestion d’actifs du groupe dont une seule banque.

Entités banque et de gestion d’actifs

⁽¹⁾ Participations directes détenues par le groupe.

Les activités bancaires

Fondée en 2004, Ping An Bank est, à fin 2022, une des plus grandes banques de détail chinoises. Equipée d’une large plate-forme numérique, la banque offre des services aux particuliers et entreprises. Elle opère à travers un réseau de 109 succursales et de 1 177 points de ventes, agences, guichets, ...

Au 31 décembre 2022, les actifs sous gestion de la banque atteignent 3 587 milliards CNY (520 milliards USD), en hausse de 12,7% par rapport à 2021. L’ensemble des revenus des opérations bancaires s’élèvent à 282 milliards CNY (41 milliards USD), ce qui représente 23% des revenus totaux du groupe. Cette activité réalise également 42,37% des bénéfices nets du groupe.

La gestion d’actifs

Ping An Asset Management est un des investisseurs institutionnels les plus influents en Chine. Il développe une activité de gestion d'actifs au profit des banques étrangères, compagnies d'assurance, entreprises et clients tels que les fonds souverains étrangers et les investisseurs institutionnels.

Au 31 décembre 2022, ses actifs sous gestion atteignent 4 370 milliards CNY (631 milliards USD).

Outre Ping An Asset Management, la gestion d’actifs est également assurée par :

Ping An Trust : importante société chinoise de fiducie (société de gestion de capitaux).

Ping An Securities : plateforme de services de titres intelligents (smart securities service platform).

Ping An Financial Leasing : un des leaders de l’activité leasing dans les secteurs énergie, métallurgie, éducation, construction et financement automobile.

Groupe Ping An : le pôle Fintech, technologie et santé

Comme pour l’assurance, Ping An exerce ses activités technologiques et de santé par l'entremise de filiales, d'associés et de coentreprises dont de nombreuses fintechs, à l’instar de Autohome, Lufax Holding, OneConnect et Ping An Health.

⁽¹⁾ Participations directes ou indirectes détenues par le groupe
⁽²⁾ Entités associées à Ping An Financial Technology, filiale du groupe Ping An.

Ping An Health, connue également sous le nom de Good Doctor, est la plus importante plate-forme de santé numérique chinoise. L’entité offre des services médicaux, développe des réseaux de distribution et propose des compétences technologiques.

Lufax Holding première plate-forme technologique de services financiers personnalisés, destinée aux petites et micro-entreprises chinoises.

OneConnect fournisseur de technologie pour les institutions financières, notamment les services numériques pour les banques et les compagnies d'assurance.

Autohome première plate-forme de services automobile en ligne en Chine.

Groupe Ping An : la technologie au cœur de la stratégie de croissance

Ping An consacre 1% de ses revenus, soit 10% de ses bénéfices annuels, aux activités de recherche et développement (R&D). La stratégie de croissance du groupe est basée sur l’innovation et les nouvelles technologies, compétences jugées primordiales pour la prospérité de ses activités.

L’approche de Ping An est axée sur l’automatisation des process faisant appel à l'intelligence artificielle, la Blockchain, le Cloud Computing, le machine learning et la reconnaissance faciale.

A fin 2022, plus de 4 500 scientifiques et 110 000 salariés s’activent dans les structures R&D du groupe (services financiers, soins de santé, automobile, services immobiliers, ville intelligente). Ces dernières ont pour mission de rénover les services financiers et consolider le groupe.